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WealthNaviとは

ウェルスナビ
https://www.wealthnavi.com/

 

利確した方で安全運用したい方はこちら!


WealthNaviとは。WealthNaviのメリット、デメリットは?

 

投資をする際には様々なサービスがありますが、その中でも最近人気なのがロボアドバイザーというサービスです。その中でもNo.1 のWealthNaviを紹介していきます。

 

WealthNaviとは

WealthNaviは、ロボアドバイザーの中でも預かり資産・運用者数No.1のサービスです。ロボアドバイザーというのは、AIが資産の運用を代わりに行うサービスです。

 

ロボアドバイザーの中にはアドバイスだけしてくれるサービスと、投資を自動で行ってくれるサービスがあり、その自動で行う範囲もサービスによって異なるのですが、WealthNaviの場合は資産配分から金融商品の選定、発注、再投資、ポートフォリオの提案などをすべて自動で行ってくれます。

 

税金の最適化も代わりにやってくれて、源泉徴収まですべて自動的に行われるので、口座を開設して入金しておくだけで資産運用が可能となるのです。

 

WealthNaviの資産運用は世界水準といわれる高度なものですが、その運用はスマートフォンから手軽に始めることができます。ロボットアドバイザーの中では初めてテレビCMも放送されており、広告などもよく出されているので知名度的にも抜群です。

 

WealthNaviを運営するウェルスナビ株式会社は、SMBCベンチャーキャピタル、みずほキャピタル、三菱UFJキャピタル、DBJキャピタルといった有名なベンチャーキャピタルと資本提携を結んでいます。

 

また、SBI証券やソニー銀行、イオン銀行と提携しており、共通のアカウントでサービスを開始することができます。

 

WealthNaviのメリット・デメリット

それではWealthNaviを利用するメリットやデメリットにはどういったものがあるでしょうか?

 

まずメリットとしては、自動で投資してくれるので手間がかからず、気軽に投資を開始できるという点でしょう。特に最近は、最低10万円の資金から投資を始められるようになったので、ますます手軽になりました。

 

特定口座にも対応しているので税金の支払いも自動的に行われ、さらに独自のサービスとしてDeTAXという自動税金最適化サービスがあります。

 

DeTAXは、税金がかかる時に含み損となっている資産を売却することで、その税金を自動的に軽減してくれるサービスです。WealthNaviにしかない機能であり、ユーザーからは非常に好評です。

 

システムトレードのように24時間パソコンを付けたままにしておく必要もなく、スマートフォンからも始められるという点もメリットでしょう。

 

数多くのメリットがありますが、NISAには対応していない点や、手数料が1%と比較的高いというデメリットもあります。また、当然ながら投資なので元本割れのリスクもあります。

 

多少のデメリットもありますが、それでもWealthNaviは非常に優秀なサービスです。投資の方法に悩んでいる人や、投資がうまくいかない人、興味はあっても忙しくて難しいという人は、WealthNaviで投資を始めてみてはいかがでしょうか。