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ビットコインFX(仮想通貨FX)にかかる税金の種類、計算方法、対策方法は?

ビットコインFXにかかる税金の種類について

ビットコインFX取引で得た収入は、「雑所得」という種類の税金に該当します。
雑所得は所得税の区分の1つであり、配当所得や不動産所得、給与所得や事業所得等、他の課税所得のどれにも属さない所得を指します。

 

通常のFXで得た利益もこの雑所得に該当しますが、課税のされ方に違いがあります。
通常のFXで得た利益は、その利益の20%の税金が、給与など他の所得とは別に課税される「申告分離課税」なので、他の所得と合算されることがありません。

 

一方ビットコインFXで得た利益は、「総合課税」と言って、給与など他の所得と合算した額に対して課税されます。
会社員として働いているサラリーマンであれば、会社で働いて手に入れる給与取得、ビットコインFXで得た所得を合計した金額に対して、税金がかかるというわけですね。
従って、給与取得も把握しておかないと、どれくらい税金がかかるのか分からないということになります。

 

ビットコインFXの税金の計算方法

ビットコインFXにかかる税金は以下の通りです。
以下の金額は、給与取得等を除いた、ビットコインFXで得た純粋な利益です。

 

・195万円以下・・・所得税率5%、控除額0%
・195万円〜330万円・・・所得税率10%、控除額97,500円
・330万円〜695万円・・・所得税率20%、控除額427,500円
・695万円〜900万円・・・所得税率23%、控除額636,000円
・900万円〜1,800万円・・・所得税率33%、控除額1,536,000円
・1,800万円〜4,000万円・・・所得税率40%、控除額2,796,000円
・4,000万円以上・・・所得税率45%、控除額4,796,000円

 

この税率に、住民税が一律10%かかります。
例えば、給与取得が500万円、ビットコインFXで得た所得が300万円の方で、支払う税金を計算してみます。

 

給与取得にかかる税金は、(500万−427,500)×0.2という計算式で算出され、914,500円となります。
この税金は、会社によって差し引かれます。

 

しかしここにビットコインFXで得た300万円の利益を合算すると、総所得は800万円なるため、800万円にかかる税率が、給与取得にかかることになります。

 

つまり給与取得にかかる税金は、(500万−636,000)×0.23=100万3,720円となり、この増えた分の税金は、会社では差し引かれないので、確定申告のときに支払うことになります。

 

ビットコインFXの節税対策

対策としては、寄付した金額が住民税、所得税から控除され、その土地土地の名産品などがもらえる「ふるさと納税」があります。
10,000円の納税で、10,000円の名産品を受け取ると、10,000円の税金を支払ったことと同じになると考えたら、すごくお得ですよね。

 

また利益が大きい場合は、法人化してビットコインFXをした方が、個人よりも低い税金に抑えることができます。

取扱い通貨、及び手数料等

取引所 取扱通貨 取引手数料 レバレッジ 詳細
GMOコイン BTC、ETH、XRP、LTC、BCH、XEM(販売所のみ)、XLM(販売所のみ) 無料 4倍のいずれか 詳細
ビットトレード ・ビットコイン

・イーサリアム
・ビットコインキャッシュ
・ライトコイン
・リップル
・モナコイン

0.2%〜 できません 詳細
ビットフライヤー ・ビットコイン

・イーサリアム
・イーサリアムクラシック
・ライトコイン
・ビットコインキャッシュ
・モナーコイン
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無料 最大15倍 詳細
ビットバンク(取引所) ・ビットコイン

・ライトコイン
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・イーサリアム
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ビットバンクトレード ・ビットコイン 0.01% 最大20倍 詳細
みんなのビットコイン ・ビットコイン

・イーサリアム
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無料〜0.25% 最大25倍 詳細
QUOINEX ・ビットコイン

・リップル
・イーサリアム
・ビットコインキャッシュ
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無料〜0.25% 最大25倍 詳細
DMMビットコイン ・ビットコイン

・イーサリアム
・ネム
・リップル
・ライトコイン
・イーサリアムクラシック
・ビットコインキャッシュ
・ステラ・ルーメン(XLM)
・モナーコイン(MONA)
・クアンタム(QTUM)
・ベーシック アテンション トークン(BAT)

無料 4倍 詳細
ザイフ ・ビットコイン

・イーサリアム
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0.7% 最大7.77倍 詳細
ビットポイント ・ビットコイン

・ビットコインキャッシュ
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無料 最大25倍 詳細

ビットコイン購入方法、ビットコイン取扱い取引所は?


どの取引所も口座開設には審査があり、数日かかります。その数日で大きなチャンスを逃すこともあるので、申し込みは早めにしておくことをオススメします。
ビットコインを日本円で購入できる取引所は、GMOコイン、DMM Bitcoin、Liquid by QUOINEなどがあります。

初心者の方にオススメな理由
@ GMOコイン 操作しやすい。手数料が無料。初心者、長期保有の方にオススメ。
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B Liquid by QUOINE 手数料が掛からないから初めての取引でも安心。

ですので、初心者や、長期保有の方には、「GMOコイン」と、「DMM Bitcoin」がオススメです。

仮想通貨取引所は、各社で取扱いコインが違うので、最低でも3社以上の併用をおすすめしていますが、仮想通貨取引所の最大手「GMOコイン」は必ず登録をしておくと良いでしょう。≫GMOコイン公式サイト(口座開設無料)

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スプレッドの最低値は500円に設定されており、4倍レバレッジをかけることができます。

またパソコン用ツール、スマホ用ツールともに、初心者でも使いやすい仕様になっており、特にスマホ用アプリの「ビットレ君」は、ビットコインFX取引に特化しているアプリです。

運営会社の実績も十分な業者ですので、これからビットコインFXを始めたいという方は、ぜひ候補に入れておくべきですね。

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ビットコインの購入方法A DMM Bitcoin

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DMMビットコインは、「株式会社DMM.com」の子会社で、非常に証券会社としての信頼性や実績が高い親会社を持っています。
金融庁に暗号資産交換業 関東財務局長 第00010号としての認可もしっかり受けており、セキュリティ面も万全です。
DMM FXで培ったノウハウが企業ありますので、もし不測の事態が起きたときも柔軟な対応をしてくれることが期待できます。

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Liquid by QUOINEは、日本を本拠地に、シンガポール、ベトナムに拠点を構えるアジア最大級の仮想通貨取引所です。QUOINE社が運営をしていて、2017年9月に、日本で初となる金融庁の認可を得た取引所です。

Liquid by QUOINE
https://ja.quoinex.com/


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